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The following vendor(s) were chosen

by the Stackathon broker participants

as their top choice(s) in Customer Self-Service Quote/Bind/Issue

Quotey

Plus »

Apollo

Plus »

Trufla truMobile

Plus »

Nude Solutions

Plus »

Calefy

Plus »

Coalition

Plus »

Boxx Insurance

Plus »

Customer Self Serve Quote/Rate/Issue

Scoring Criteria
Ease of Access and Navigation (5 points)
Description: The simplicity with which customers can access and navigate the online quoting, binding, and policy issuance platform. This includes both
desktop and mobile interfaces.
Considerations: How intuitive and user-friendly is the self-service portal for customers looking to get quotes, bind policies, and issue documents? Are the steps
to get a quote clear, and can the customer easily proceed to binding and policy issuance without broker intervention? Does the platform work seamlessly
across devices, ensuring an accessible experience on both desktop and mobile?


Speed and Accuracy (5 points)
Description: The efficiency and precision with which the platform generates quotes based on the customer’s provided information.
Considerations: How quickly can the platform generate quotes? Are the quotes accurate and compliant with underwriting rules? Does the system provide
clear, real-time updates on premiums, discounts, and product options? Is it easy for customers to adjust coverage details and get an updated quote?


Binding and Policy Issuance (5 points)
Description: The platform’s ability to allow customers to complete the policy binding and issuance process independently, without the need for broker
involvement.
Considerations: Can customers quickly and securely bind policies after receiving a quote? How seamless is the transition from quoting to binding? Does the
system handle electronic document generation, signatures, and policy issuance in an automated, customer-friendly way?


Payment and Billing Integration (5 points)
Description: The system’s capability to integrate with billing and payment platforms, allowing customers to complete their purchase immediately.
Considerations: Can customers easily make payments online through a variety of options (credit card, bank transfer, etc.)? How smoothly does the system
process payments.

Customization and Flexibility of Coverage (5 points)
Description: The platform’s ability to offer customizable coverage options and pricing for different insurance products based on customer needs.
Considerations: Can customers tailor their coverage during the quoting process? Is there flexibility in adding endorsements, selecting different coverage
levels, or adjusting deductibles? How well does the platform guide customers in choosing the right products or upselling additional coverage options?


Security and Compliance (5 points)
Description: The security measures in place to protect customer data and ensure compliance with regulations during the online quoting and policy issuance
process.
Considerations: Does the platform offer secure login, encryption, and transaction protocols to protect customer information? Is it compliant with global and
regional data protection laws like GDPR or PIPEDA? How well does it handle sensitive customer and policy data during the quote, bind, and issuance stages?


Pricing and Value for Money (5 Points)
Description: The cost-effectiveness of the system in relation to its features, performance, and value provided.
Considerations: Is the pricing competitive, flexible, and justified by the system’s features, performance, and return on investment?

Veiller à l’harmonisation avec les cadres réglementaires et les normes

Les principes s’harmoniseront avec les lignes directrices internationales en matière d’IA (p. ex., ISO 42001, cadres de l’OCDE) et les règlements propres à certains secteurs (p. ex., RIBO, BSIF, AMF) suivies par les parties prenantes. Le respect des normes juridiques aidera les organisations à composer avec les exigences des différents territoires, à promouvoir des pratiques durables et à prévenir l’utilisation abusive des données d’IA.

Encourager l’innovation responsable en IA

Les principes encourageront la communauté des courtiers à innover de manière responsable en développant des systèmes d’IA qui donnent la priorité au bien-être des consommateurs, à l’inclusion et à l’équité, tout en évaluant les répercussions sociales, environnementales et économiques de leurs solutions d’IA.

Promouvoir la responsabilisation dans la surveillance de l’IA

Les principes d’IA renforceront la responsabilisation à tous les niveaux des organisations et des tiers collaborateurs. La détermination des rôles et la surveillance humaine dans les processus d’IA améliorent la traçabilité, permettent la prise de décisions éclairées et intègrent des mécanismes de recours éthique lorsque des erreurs ou des résultats défavorables se produisent.

Assurer la confiance des consommateurs et l’équité

Les principes de gouvernance de l’IA appuient l’engagement envers la transparence, l’équité et la responsabilisation. Des résultats explicables et une communication proactive avec les consommateurs favorisent la confiance parmi la
communauté des courtiers en général, leurs clients et les parties prenantes externes.

Soutenir les normes de déontologie et la collaboration des parties prenantes

En intégrant les principes de gouvernance de l’IA, les courtiers membres peuvent s’aligner sur leur mission de favoriser une culture éthique parmi leurs parties prenantes. Lutter contre les préjugés, veiller à la protection des consommateurs et promouvoir l’inclusion, ce qui renforcera l’engagement envers des pratiques éthiques en matière d’IA en collaboration avec les intervenants du secteur, les organismes de réglementation et les fournisseurs de solutions tiers.

Cas d’utilisation no 2 de la preuve de concept pour l’IA : recherche de couverture et analyse des lacunes assistées par l’IA

Exigences techniques

Modèles d’IA avec contexte sur les données comparatives sectorielles et les structures des polices

Interprétation des modalités, avenants et clauses des polices existantes

Intégration au SGC pour récupérer le profil du client, les informations sur l’exposition et les données sur les polices passées

Fonctionnalités de sécurité et de conformité des données pour protéger les informations des clients

Périmètre fonctionnel

Analyser les données soumises par les clients, y compris les expositions, le contexte commercial, etc.

Extraire et interpréter les modalités des polices existantes (p. ex., avenants, exclusions, clauses)

Comparer avec les modèles de couverture habituels et les indications sectorielles pour identifier les lacunes de couverture

Établir l’ordre de priorité des lacunes de couverture identifiées et fournir une justification fondée sur des considérations (p. ex., normes sectorielles, risque)

Recommander des produits et des options de couverture adaptés au profil du client et générer des résumés pour les discussions avec le client

Cas d’utilisation de la preuve de concept pour l’IA no 1 : intégration des clients et prise de données alimentées par l’IA

Exigences techniques

Intégration au SGC : Intégration au SGC pour la saisie et le stockage sécurisés des données

Intégration au ARS appliqué : Intégration au ARS appliqué pour activer la génération automatique de soumissions

Analystes spécialisés pour le renouvellement : Capacité d’analyse de documents pour 5 à 6 assureurs avec une grande précision

Cadre d’extensibilité : Architecture modulaire pour prendre en charge les améliorations futures et l’automatisation accrue

Périmètre fonctionnel

Robot conversationnel pour l’intégration des clients : Recueillir les renseignements des clients, répondre aux questions d’intégration et guider les utilisateurs dans le processus d’intégration

Collecte et stockage des données : Saisir et stocker les données recueillies directement dans le SGC du courtier

Traitement des documents : Permettre aux clients de téléverser des documents de renouvellement et extraire des données clés pour accélérer le processus d’intégration

Génération des soumissions : Générer des soumissions en fonction des informations recueillies